工商银行洛阳分行：织密金融“防护网” 守好群众“钱袋子”

工商银行洛阳分行多年来高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作，切实履行国有大行政治责任，压实账户管理主体责任，通过严格开户管理、加强存量账户管控、高质量开展宣传教育等措施不断加大对电信网络新型违法犯罪的打击力度，切实守护人民群众财产安全。

强化组织推动，凝聚工作合力。该行按照“主动防、智能控、全面管”的治理路径，坚持客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治的工作原则，成立工作领导小组，组建工作专班，完善工作机制，压实支行个人账户管理主体责任，确保涉案账户数量及客户投诉数量实现“双降”，同时建立健全挂牌督办机制和倒查问责机制，进一步凝聚工作合力。

抓好事前防控，严控源头风险。该行严格“五问两查”、新开户回访等制度，严控新开户源头风险；强化存量账户风险排查，针对高风险客户实施非柜面支付限额调整策略，有效切断电信网络诈骗“资金链”。

做好事中拦截，有效防范风险。该行对高风险客户电子银行业务采取上升审批层级、强化尽职调查、转账限额控制等差异化管控措施；积极应用新型识别核验技术，通过技防手段全过程监测、管控各类可疑账户和人员，有效降低存量账户涉案风险。

开展教育宣传，畅通服务渠道。该行通过网点宣传、深入社区宣传、批量短信提醒等多种方式开展防范电信网络诈骗宣传活动；广泛收集典型案例，梳理电信网络诈骗新型作案手法、风险易发环节、识别技巧，加强风险提示，不断增强群众风险防范意识；安排专人逐户解答客户咨询，确保客户账户安全。

此外，该行强化警银联动，积极协助公安机关打击相关违法犯罪行为，今年以来已累计帮助客户挽回资金损失57.1万元，受到客房的普遍好评。（供稿：杨妙晗）