近日，中信银行南阳玉器支行成功拦截一起涉诈资金转移案件，为客户挽回30万元经济损失，更帮助其避免了沦为电信诈骗“工具人”的法律风险。
当日下午，客户程女士来到支行，要求办理一笔30万元的转账业务。柜员在按流程询问资金来源及用途时，程女士称这笔钱是“卖车款”，并出示了一份二手车买卖合同作为凭证。然而，柜员在仔细核对合同后发现异常：合同上的卖方签名与程女士本人身份信息并不一致。面对柜员的追问，程女士先称“车是朋友的，自己帮忙转账”，随后又改口称“是扶贫办的人让我配合操作”，说辞前后矛盾，引起了柜员的高度警觉。
凭借日常反诈培训积累的经验，柜员判断该笔交易存在重大涉诈嫌疑，随即上报会计经理，并启动警银联动机制，联系辖区反诈中心协助核查。经反诈民警核实，程女士系在网上结识了冒充“扶贫办工作人员”的不法分子，对方以“发放扶贫补助款”为诱饵，要求程女士提供个人银行卡接收30万元“专项资金”，再转出至指定账户完成所谓“资金核验”，以此骗取她的配合进行洗钱操作。公安机关及时对账户进行了冻结止付，切断了涉诈资金转移路径。
银行工作人员与民警联合对程女士进行了耐心劝导和反诈普法，明确告知其此类“代收代转陌生资金”的行为极可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，面临银行卡冻结、征信受损乃至刑事追责的严重后果。程女士这才恍然大悟，意识到自己险些落入诈骗分子的圈套，主动放弃了转账。
事后，程女士专程返回网点表示感谢：“要不是你们多看了一眼合同、多问了我几句，我可能已经犯法了。”
此次成功拦截，是中信银行南阳分行常态化推进反诈工作的一个缩影。守护资金安全，没有终点，一次次成功堵截，是责任，更是坚守。中信银行南阳分行将持续强化一线员工风险识别能力培训，深化警银协作联动机制，以实际行动守护群众“钱袋子”。（供稿：丁贤）
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