毕业实习“好”工作，谨防洗钱大骗局

案例详情：

即将毕业的大学生小张在某招聘平台看到一家商贸公司招聘财务实习生，岗位描述专业且待遇优厚。面试过程中，老板称公司因业务扩张，对公账户转账额度受限，需实习生提供个人银行账户协助支付货款，并承诺工资采用“底薪 + 提成”模式，每转账1万元即可获取万分之五的收益。面对“专业对口”且“额外增收”的机会，小张未多加思索，随即办理了新的银行卡并交给了公司使用。期间，即便有银行工作人员打来电话询问卡片的真实使用情况，他也会按照老板教给他的话术敷衍过去。

入职不到一个月，正当小张忙碌于各类转账操作，期待着收到转正通知时，殊不知其名下的银行卡已被司法机关冻结。随后警方联系小张进行调查，他才惊觉自己所谓的“财务实习”实为帮洗钱团伙用自己的银行账户过渡资金。现在不仅实习工作化为泡影，更因涉嫌帮助信息网络犯罪而面临公安机关调查。

风险解析：

1. 目标精准迷惑性强：专盯求职心切的大学生，用“财务实习”“专业岗位”包装洗钱行为，可信度极高。

2. 核心目的是利用其账户过渡资金：“支付货款”是幌子，真实目的是利用个人账户规避监管，将其账户变成赃款“清洗池”。

3. 法律风险远超损失：不仅导致银行卡被司法冻结，更会因涉嫌帮信罪面临拘留、罚款甚至刑事责任，断送职业前程。

4. 流程环环相扣：骗子以入职为由要求开卡、转账，利用“底薪”加”提成”诱导受害人持续操作，让受害人沦为“替罪羊”。

防范指南：

1. 拒绝公私账户混用：切勿使用个人银行卡代替公司账户进行资金结算，任何要求个人卡代收代付的行为均涉嫌违规。

2. 警惕非正常高收益：声称“转账即提成”“流水有返利”的实习岗位，一律警惕，正规财务工作不会要求使用个人账户代收代付。

3. 认清帮信罪法律后果：出租出借出售银行卡，可能被用于诈骗、洗钱等犯罪行为，需承担法律责任，切勿因小利失大义。