广发银行郑州中原福塔支行以案说险：筑牢防非打非防线，守护客户资金安全

一、案例简介

某日，客户陈女士走进网点，声称自己要取定期存单，柜员提示客户该存单未到期，取出会有利息损失，但客户执意要取出。营业室主任听后，立即上前询问客户取现用途，询问交谈过程中观察到客户肢体较为紧张，面部表情不自然甚至无法镇定地听工作人员讲话，便询问陈女士家里人是否知晓此事，客户未正面回复，只说还要从当地村镇银行取一笔资金，一起用于购买茶叶产品。

根据客户提供的交易对手电话，营业室主任随即进行拨打，对方声称自己是茶叶产品的总代理，该茶叶产品可增值，客户可提走实物，若不提走实物，公司将按照年化8%的收益率进行回购。通过这些线索，可判断该客户对交易对手并不熟悉，灵敏的职业嗅觉使工作人员立刻怀疑客户遭遇了非法集资，营业室主任立即向客户讲解非法集资的风险和危害，耐心劝阻客户放弃取现，并通过以往案例帮助客户认清风险，最终成功劝阻客户避免了资金损失。

二、温馨提示

为保护您的账户安全和合法权益，广发银行郑州中原福塔支行提醒您：

1.树立理性投资观念。在选择投资理财项目时，要牢记“天上不会掉馅饼”，对承诺“高收益、低风险”的项目要保持高度警惕。要优先选择正规金融机构提供的理财产品，充分了解产品风险，切勿轻信所谓的“高息项目”。

2.增强风险防范意识。要将“高收益必然伴随高风险”这一原则牢记于心。可以通过参加金融机构组织的金融知识普及活动、阅读权威媒体发布的案例警示等方式，提高金融风险识别能力。对于陌生电话、短信、链接要保持警惕，不轻信、不转账、不透露个人信息。