广发银行平顶山分行携手平顶山智创电气有限公司开展金融宣教活动

为积极践行金融机构社会责任，有效提升企业员工金融风险防范意识，强化金融知识普及，切实维护金融安全的决策部署，近日，广发银行平顶山分行组织业务骨干走进平顶山智创电气有限公司，面向企业管理层及一线员工，开展了以“拒绝非法金融，筑牢全社会洗钱风险防线”为主题的专项宣传教育活动。本次活动旨在提升社会公众，特别是企业从业人员的金融风险识别能力与合规意识，共同构建健康稳定的金融生态。

当前，金融活动日益渗透社会经济的方方面面，在带来便利与活力的同时，也潜藏着非法集资、电信网络诈骗、地下钱庄、利用虚拟资产交易等多种形式的非法金融与洗钱风险。这些行为不仅严重扰乱正常的金融秩序，损害人民群众的财产安全，更可能成为滋生其他违法犯罪活动的温床，侵蚀社会诚信基石，威胁国家经济安全与社会稳定。企业作为市场经济的重要主体和资金流动的关键环节，既是经济增长的引擎，也可能成为不法分子试图利用进行洗钱等非法活动的目标或通道。部分企业或因风险意识薄弱，或因内控机制不健全，无意中为非法资金提供了流转便利，进而承担法律责任，遭受经济和声誉的双重损失。因此，增强企业整体的反洗钱意识和能力，具有至关重要的现实意义。

在宣传活动中，广发银行平顶山分行工作人员通过案例剖析、法规解读、风险提示等多种形式，向企业员工重点阐述了以下核心内容：

1. 认清非法金融活动本质与危害：详细讲解了常见非法金融活动的表现形式、运作模式及其巨大危害，引导大家远离“保本高收益”陷阱、非法网络借贷、虚假投资平台等，树立正确的投资理财观念，守护好自己的“钱袋子”。

2. 理解反洗钱的法定义务与责任：强调根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，金融机构和特定非金融机构（包括部分行业企业）均负有反洗钱义务。企业应配合金融机构进行客户身份识别，妥善保存交易记录，对大额和可疑交易保持警惕并及时报告。

3. 掌握风险识别与防范的基本技能：介绍了在日常经营和金融往来中，如何识别可疑交易特征（如交易背景模糊、资金快进快出、与客户身份或经营状况明显不符等），以及企业内部应建立怎样的财务管理和交易审查机制以降低涉险可能。

4. 倡导主动配合与举报意识：鼓励企业和员工在发现疑似洗钱等非法金融活动线索时，应依法通过正规渠道向中国人民银行、公安机关或相关金融机构举报，履行公民和法人的社会责任。

活动现场互动积极，平顶山智创电气有限公司员工纷纷表示，通过此次面对面的宣传讲解，对非法金融和洗钱风险有了更直观、更深刻的认识，意识到了自身在防范金融风险中的角色与责任，未来将在工作和生活中更加注重金融安全，规范操作，擦亮眼睛，坚决抵制各类非法金融活动。

金融安全是国家安全的重要组成部分，反洗钱工作是维护金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化的重要一环。这不仅是金融机构的专业职责，更需要全社会的广泛参与和共同努力。广发银行平顶山分行将以此次宣传活动为契机，持续履行社会责任，不断丰富宣传形式与内容，将金融知识普及和风险警示教育常态化、深入化，积极与企业、社区等各方携手，共同织密金融风险防护网，为营造清朗的金融环境、守护好人民群众的财产安全、筑牢全社会反洗钱的坚固防线贡献应有的金融力量。让我们并肩行动，从自身做起，从企业做起，远离非法金融，共筑诚信、安全、稳定的经济社会环境。