广发银行郑州分行以案说险：揭秘“工作群”新骗局

案件详情

创业路社区辖区内陈某为某公司财务人员，4月1日，其微信被拉入一个名为“XX工作”的群聊，由于对方微信名字和头像都是其公司老板刘某，陈某便没有怀疑。

后老板“刘某”在群内发了一张转账554000元的银行电子回单，问陈某公司账户是否收到这笔进账，陈某查询后发现并未到账，便将情况在群内告知老板“刘某”。接着老板“刘某”发来两个银行账户要求陈某转账，陈某便用公司的对公账户分别向两个账户转账30000元、50000元。后来陈某看到真正的老板刘某便说起转账的事，才发现被骗，共被骗80000元。

案例分析

一、诈骗手段分析

1、身份伪装：诈骗分子通过伪造微信头像和昵称，伪装成公司老板刘某，利用信任关系实施诈骗。

2、伪造转账信息：诈骗分子伪造银行电子回单，制造“已转账”的假象，进一步降低受害者警惕性。

3、紧急指令：以“紧急业务”为由，要求受害者立即转账，利用受害者对上级指令的服从心理。

二、受害者疏忽

1、陈某未对微信身份进行二次核实，仅凭头像和昵称便相信对方是公司老板。

2、在转账前未与老板刘某直接沟通确认，未严格执行公司财务管理制度中的转账核实流程。

三、企业风险暴露

1、企业财务管理制度存在漏洞，转账审批流程不够严格，容易被诈骗分子利用。

2、员工反诈意识不足，未能识别常见的电信诈骗手段。

广发银行郑州分行提醒您：

一、加强员工反诈意识

1、定期开展反诈培训，提升员工对电信网络诈骗的识别能力。

2、强调核实身份的重要性，尤其是涉及转账汇款时，务必通过电话、视频等方式与相关负责人直接确认。

二、完善财务管理制度

1、建立严格的财务审批流程，明确转账前的核实程序，避免因疏忽导致资金损失。

2、对公司账户的转账权限进行分级管理，避免单人操作，确保资金安全。

三、警惕身份伪装诈骗

1、在社交平台（如微信）上收到涉及转账、汇款的指令时，务必提高警惕，不要仅凭头像和昵称判断对方身份。

2、建议使用企业通讯工具（如企业微信）进行工作沟通，避免使用个人微信处理公司事务。

四、及时报警，减少损失

如发现被骗，应第一时间联系银行冻结相关账户，并向公安机关报案，尽可能追回损失。

电信网络诈骗手段层出不穷，尤其是针对公司财务人员的精准诈骗，危害性极大。企业和员工需共同努力，提升防范意识，完善管理制度，避免成为诈骗分子的目标。只有筑牢防范意识的“防火墙”，才能最大限度地减少损失，保障企业财产安全。