广发银行郑州分行以案说险 | 禁止买卖银行卡 安全账户“你我他”

禁止买卖银行卡

安全账户“你我他”

案例回顾

20岁的小陈在浏览兼职信息时发现有网友发布“招募大学生兼职办卡，200元收购新办银行卡，每人一天可办3张......”的信息。小陈觉得一天600元的收入很可观，随即联系该网友询问详情。在交谈中，对方告知小陈办卡仅用于网店刷单和直播刷礼物，无其他非法用途。于是小陈按照对方要求办理了银行储蓄卡和U盾且一并出售给对方，如约收到600块钱。过了几天，小陈突然接到公安局电话，说其名下的银行账户涉嫌电信诈骗，涉嫌帮信罪，小陈这才恍然大悟，非常后悔贪小失大。

案例分析

诈骗分子通过网络发布高薪兼职信息，诱导在校大学生办理银行账户和支付工具，随后利用非法获取的银行卡、身份证和手机号等重要个人信息进行洗钱、诈骗、网络赌博等违法犯罪活动。

风险提示

1、买卖银行卡是违法犯罪行为，切勿非法出租、出售、购买银行账户和手机号。凡公安机关认定的非法出租、出售、购买银行账户的单位和个人，银行依法实施5年内暂停其银行账户非柜面业务及支付账户所有业务。

2、银行应加强公众教育宣传，引导客户合理使用银行账户。在客户办理银行卡前做好相应风险提示，避免违法犯罪行为的发生。

来源：广发银行郑州分行公众号