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郑州警方起底一起涉案超5000万诈骗案 提醒六种常见诈骗手段


来源:凤凰网河南综合

12月7日,郑州警方文化路分局通报一起特大电信诈骗案件的侦破情况。在河南省公安厅的协调下,郑州市公安局犯罪侦查局反诈中心、网监等业务部门的互相配合,文化路公安分局与登封市公安局协同作战,历经四个月的缜密侦查成功侦破一起外汇交易平台诈骗案。该案共刑事拘留35人,其中依据涉嫌诈骗罪批准逮捕21人,依据非法经营罪批批准逮捕3人,涉案金额高达约5000万人民币。

近年来,一些利用网络手段进行诈骗的案件持续多发,且犯罪分子的诈骗手段不断翻新、花样百出,极大地损害了广大人民群众的财产安全。为严厉打击网络电信诈骗犯罪,让广大群众远离诈骗,郑州警方不仅成立了反虚假信息诈骗中心,还强化了刑侦、治安、网监、派出所等相关警种之间的联动合成作战,最大限地将涉案线索落地查证,将一个个隐藏在幕后的犯罪网络和利益链条彻底铲除,并取得了初步成效。

在近期开展的“践行十九大民警听民声”活动中,郑州警方各警种各部门紧紧围绕“以人民为中心”的理念,通过各种渠道广泛听取民意民声、收集意见建议,并及时回应广大群众的期待和要求,不断提升群众的获得感、幸福感与安全感。

通气会现场

12月7日,郑州警方文化路分局通报一起特大电信诈骗案件的侦破情况。在河南省公安厅的协调下,郑州市公安局犯罪侦查局反诈中心、网监等业务部门的互相配合,文化路公安分局与登封市公安局协同作战,历经四个月的缜密侦查成功侦破一起外汇交易平台诈骗案。该案共刑事拘留35人,其中依据涉嫌诈骗罪批准逮捕21人,依据非法经营罪批批准逮捕3人,涉案金额高达约5000万人民币。

营销“话术”拉客户炒外汇,平台居然无资质

经调查,河南兴耀恒得商贸公司与其上线公司河南中佰文公司签署代理合同,代理了一个叫“FXWPD”的外汇交易平台软件,然后招募业务员通过微信、QQ联系炒外汇的客户,并利用上线公司中佰文提供的营销“话术”与客户周旋,最终骗取客户信任,将银行卡绑定在其软件上进行充值交易。

他们对外谎称该平台为正规交易平台,可以保证客户有三成以上的年收益,且只挣不赔,公司只是收取客户的交易费。

“外汇业务全部通过虚拟的网络平台操作,安全性存疑。”文化路公安分局治安管理服务大队副大队长彭天龙说。经专业查证,涉案公司并不具备外汇经营资质。

5月20日,在确认该商贸公司的业务涉嫌违法后,文化路分局将其该公司法人张某星和主要业务员张某涛刑事拘留,6月23日检方以涉嫌诈骗罪将其二人批捕。

“这些公司和平台不具备外汇经营资质,把客户的资金全部转入第三方支付公司,客户的钱根本没有进入真正的外汇交易平台中。”郑州市公安局犯罪侦查局反诈中心主任郝锐说道。

第三方支付公司数月流水超1800万,近半进了个人账户

为了扩大战果,彻底铲除该诈骗网络,警方成立以文化路分局、犯罪侦查局反诈骗中心、网监等专业力量为主的“7.18”专案组,全面对该起案件展开侦查。

专案组通过对案情的研判分析,决定以涉案资金的流向为主要侦查方向。

“因为涉案资金的真实去向对于案件的定性至关重要,如果客户投入平台的资金汇往国际外汇市场,那么案件有可能构成非法经营,如果资金去向归入中佰文公司,那么案件就可能构成诈骗。”邵枫介绍说,同时专案组也派出警力落地查找案件中涉及的FXWPD外汇交易平台软件的后台地址。

根据专案组的统一部署,专案民警在相关业务警种的支持下,在青岛查获到该非法平台软件的制作公司——科瑞德科技有限公司。经民警侦查得知,该公司葛某等5名嫌疑人通过购买盗版软件,开发出一系列非法的相关交易平台软件,然后以每月1700美金的价格租给中佰文公司使用。

与此同时,专案民警赶赴秦皇岛对兴耀恒得公司联络的一名受害人进行仔细询问,并去当地银行调查其绑定FXWPD外汇交易平台的银行卡的交易明细。通过调查民警发现,受害人在交易平台内充值的金额汇入深圳一家第三方支付公司。

“掌握情况后,我们立即前往深圳开展调查。”彭天龙说,但是他们并没有发现这些资金从第三方支付公司流出到中佰文公司的账户上。随后在相关技术人员的帮助下,专案民警最终通过受害人汇款的电子订单号查询到受害人的资金通过第三方支付通道,进入一个名叫“郑州蓝之灵商贸有限公司”的账户内。

随着调查的深入,一连串的数据让警方震惊。民警在调查中发现,从今年3月到7月短短几个月内,郑州蓝之灵商贸有限公司在第三方支付公司的账户交易流水(也就是所有绑定FXWPD外汇交易平台客户入金流水)为1800多万元人民币。且民警发现,郑州蓝之灵商贸有限公司的注册法人是用中佰文公司的技术总监,更为震惊的是这1800多万的资金,有1000多万元直接转入中佰文公司财务总监王某明和董事长李某磊的个人账户内。

抓捕犯罪嫌疑人

至此,这个特大的网络诈骗团伙的脉络浮出水面。中佰文公司发展下线代理商(或分公司),然后代理商或分公司的人员再网络业务员,通过业务员在QQ或微信群里寻找想炒外汇的客户。实际上,在客户向平台内充值之后,客户银行卡内的资金已经通过第三方支付通道进入中佰文的账户内受到控制。客户在FXWPD平台内充值资金实为一个虚数字,客户不但不会盈利,且最终会被各种所谓的手续费吸收干净。有客户想要出金的,需要在平台内发送请求,然后需要中佰文公司财务总监和董事长“审核通过”,一般他们会百般阻止客户出金。这就是整个FXWPD平台交易外汇的真实内幕。

收网中佰文公司,一举打掉其总部和5家省内分公司

在彻底摸清该犯罪团伙的网络构架后,专案组最终将视线放在了河南中佰文企业管理咨询有限公司上。

郑州警方抽调登封市公安局负责中佰文公司的分公司侦查抓捕工作,文化路分局、反诈中心、网监等力量以中佰文总公司为主要目标进行彻查。

8月7日上午,专案组同时兵分多路展开行动。其中对位于经三路金城国际的中佰文公司总部,抓捕组安排警力40名,成功将公司主要涉案人员嫌疑人控制;对于主要犯罪嫌疑人李某磊,专案组安排近十名警力在其家中将其成功控制;对于王某明、郭某等公司主要嫌疑人,警方安排数十名警力在其公司将其抓获;对于远在外地的几名嫌疑人,专案组提前派出警力分赴贵州毕节等地同时收网。

行动中,专案组将中佰文总部及省内5家分公司一举打掉,刑事拘留涉案犯罪嫌疑人28人,冻结涉案资金200多万元、查封别墅一套、房产两处、奥迪A4轿车一辆。

涉案物资

8月9日,一路抓捕民警赶到青岛,对青岛科瑞德科技有限公司的相关嫌疑人员进行侦查,并伺机抓捕。8月21日,专案组人员将公司软件研发的几名技术人员以及和中佰文公司对接业务的人员及法人葛某共计5名犯罪嫌疑人抓获归案。

警方提醒常见诈骗手段 不要轻信天上掉馅饼

在通气会上,郑州警方文化路分局相关负责人强调,在下阶段的打击行动中,文化路分局将依托市局组织开展的冬季严打行动,重点打击网络电信诈骗、入室盗窃、盗窃电动车、盗窃车内物品、扒窃等多发性侵财犯罪,确保广大群众的财产安全。

针对网络电信诈骗,将采取群众参与和专业打击相结合的模式,密切与群众互动,联合广播电台加强防盗反诈骗常识宣传,动员广大群众检举揭发犯罪线索,在辖区大学生群体、企业会计群体等电信网络诈骗易受害群体中招募积极分子,建立反电信网络诈骗志愿者群,通过各类微警务平台向辖区群众及时通报典型案例

警方提醒广大群众,千万不要轻信天上掉馅饼的事,更不要轻信所谓的高息、高回报诱惑,投资一定要到合法正规的平台,切莫轻信网络信息。尤其是外汇投资,一定要事先在国家外汇管理局官方网站查询管理信息来分辨真假,并通过外汇管理局审批许可的银行机构、证券机构、保险机构及个别信托公司四种渠道进行外汇投资操作,其他任何渠道(包括宣称受境外某合法机构监管的投资理财)都是诈骗,切勿相信。

面对各类网络信息,要做到三不:不轻信——不要轻信来历不明的电话、手机短信及微信、QQ上传播的信息;不透露——无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况,更不要轻易在网络上绑定自己的银行卡等信息;不转账——学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,绝不向陌生人或可疑账户汇款、转账。万一上当受骗,立即报警求助。

六中常见电信诈骗手段

1、炒外汇类诈骗:冒充境外金融机构代理商,通过注册聊天软件,盗用美女头像,发展恋爱关系的方式发展下线,以炒外汇的方式进行诈骗,受害者损失惨重。事实上,除了国家外汇管理局官方网站公布的36家银行外,其他任何第三方都是诈骗平台。

2、微商代运营类诈骗:诈骗分子盗用网络图片,冒充“白富美”,以交友为由,借机推荐微信商城,谎称可以帮助受害人开设网店,收入可观,骗取受害人加盟费及套餐费。或者依托淘宝平台,谎称帮助受害人开设淘宝店,骗取受害人网店设计费、维护费等。

3、荐股诈骗:以交友为由,给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”,“分析师”给受害人发送股票分析软件,之后以软件升级才能赚钱为由骗取受害人钱财。

4、办理大额度信用卡类诈骗:通过贴吧、论坛、QQ、微信和散发名片、张贴小广告等形式发布办理高额度信用卡信息,骗取受害人缴纳高额手续。向受害人邮寄伪造的信用卡,然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。

5、利用QQ(微信)针对公司财务会计等特定人群诈骗。骗子通过搜索公司财务会计的QQ(微信)号后,建立QQ(微信)群,骗子在群里伪装成老板、经理,询问公司账目资金情况,以签合同、交易等借口向会计下发转账指令,诱骗财务会计使用公司账户向骗子转账

6、收藏艺术品、保健品类诈骗。此类诈骗手法主要针对老年群体,诈骗分子利用老年人手里有闲钱,向老年人推销虚假艺术品,谎称艺术品在将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品,利润较大,骗取受害人财物。或谎称某保健品有神奇功效,可延年益寿,并在购买后会有国家补贴等,骗取受害人购买虚假保健品。

[责任编辑:魏新沛]

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