郑州警方提醒十类新型诈骗手段 公布两起典型案例

11月30日，郑州警方召开“‘践行十九大民警听民生’暨电信诈骗被骗资金返还仪式”新闻发布会。会上，据郑州反诈中心相关负责人介绍，今年9月份以来，在全市公安机关集中开展的百日会战行动中，全市公安机关共打掉公司类诈骗团伙43个，抓获犯罪嫌疑人1228人，刑拘902人。

反诈中心接警中发现，利用QQ、微信等聊天软件冒充女性头像，进行“三方聊天”引诱受害人以投资理财为由虚构炒白银、炒期货、邮币卡、原油、天然气、大宗商品交易平台等手段实施诈骗的案件多发。

民警提示：虽然诈骗手段五花八门，其实归结起来就是利用了我们的五种心理：一是贪财、好占小便宜或者是赚钱心切；二是担心自身财产安全；三是担心人身安全或者个人隐私被泄露；四是网上购物、银行转账时的疏忽；五是对熟人求助、官方机构不设防。

警方公布10类新型诈骗手段的特点，提醒广大群众提高警惕。

1、投资理财类诈骗：未经官方授权，谎称挂靠某大宗交易平台，进行炒贵金属、原油、沥青、期货、红酒、红木、金丝楠木等，以高收益为幌子实施诈骗。

2、炒外汇类诈骗：冒充境外金融机构代理商，通过注册聊天软件，盗用美女头像，发展恋爱关系的方式发展下线，以炒外汇的方式进行诈骗，受害者损失惨重。事实上，除了国家外汇管理局官方网站公布的36家银行外，其他任何第三方都是诈骗平台。

3、微商代运营类诈骗：诈骗分子盗用网络图片，冒充“白富美”，以交友为由，借机推荐微信商城，谎称可以帮助受害人开设网店，收入可观，骗取受害人加盟费及套餐费。

4、淘宝代运营类诈骗：依托淘宝平台，谎称帮助受害人开设淘宝店，骗取受害人网店设计费、维护费等。

5、荐股诈骗：冒充“白富美”，以交友为由，给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”，“分析师”给受害人发送股票分析软件，之后以软件升级才能赚钱为由骗取受害人钱财。

6、办理大额度信用卡类诈骗：通过贴吧、论坛、QQ、微信和散发名片、张贴小广告等形式发布办理高额度信用卡信息，骗取受害人缴纳高额手续。向受害人邮寄伪造的信用卡，然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。

7、网络赌博类诈骗：嫌疑人通过“一元购”、“博彩”、“澳门游戏”等一系列的网络平台，宣传高回报、无风险，在后台控制虚拟数据，骗取受害人进行赌博，从而诈骗受害人的钱财。

8、更换电话号码冒充熟人类诈骗。“你好，我是王某，我的电话号码更换为138***1111，请惠存。”嫌疑人向不特定人群发送这样的消息，如收到此短信后回复“收到”、“好”等消息后便会成为骗子的重点诈骗对象。骗子便会以生病、急事等借口冒充熟人向受害人索借钱财。

9、利用QQ（微信）针对公司财务会计等特定人群诈骗。骗子通过搜索公司财务会计的QQ（微信）号后，建立QQ（微信）群，骗子在群里伪装成老板、经理，询问公司账目资金情况，以签合同、交易等借口向会计下发转账指令，诱骗财务会计使用公司账户向骗子转账。

10、收藏艺术品、保健品类诈骗。此类诈骗手法主要针对老年群体，诈骗分子利用老年人手里有闲钱，向老年人推销虚假艺术品，谎称艺术品在将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品，利润较大，骗取受害人财物。或谎称某保健品有神奇功效，可延年益寿，并在购买后会有国家补贴等，骗取受害人购买虚假保健品。

案例一：用自制卡片充当大额信用卡，嫌疑人空手套出超500万

“想办大额信用卡吗？花6000元能办60万元信用卡，成功介绍一位办卡者提成3000元，做办卡代理商的话配备专车……”  

据调查，郑东新区CBD千玺广场32层某银网络技术有限公司以法人郭某，总经理樊某，财务总监朱某，业务经理张某、韩某、常某、陈小某、陈某等为主干成员，在全国各地推广办理大额度信用卡、大额度低息贷款等业务，骗取受害人每人不低于5万元的代理费用，并以配送工作车辆为由，收取每人12000元的车辆保险费、车辆购置税等费用。各代理商发展业务商户，该公司收取每人6000元左右的办卡费用，受害人达1000多人。

“所谓的‘信用卡’不过是他们自制的卡片，根本不能使用，而配给代理商的车，是零首付或以租代购的车，由于没有及时还款，一段时间后就被车行收回了。”办案民警介绍说。

这起郑州市公安局郑东分局成功破获的一起以假借银行名义缴纳会员费办理大额信用卡的诈骗案件，抓获嫌疑人20余人，涉案金额500余万。

据调查，该公司法人郭某、总经理樊某为了谋取非法利益，虚假宣传该公司是新加坡某投资公司，并将樊某包装成“新加坡某公司驻华代表”，郭某则声称自己是某大学研究生，某商会理事。他们在全国各地招纳业务员和代理，以“不论黑户白户，公司均可快速办理大额度贷款业务”为诱饵，吸引会员入会，当会员缴纳3000到8000元不等的会员费之后，就会收到公司寄去的“信用卡”。

他们在会员的基础上继续推销，吸引有财力的会员交5万元做代理商，承诺给代理商发工资、配汽车，发展客户后还有提成，并经常翻新业务模式，通过不同返利模式吸引客户。

而他们的手段主要针对的目标是“征信黑户”。这些人由于无法通过正规途径贷款，又急需用钱，往往对这家鼓吹能办大额贷款的公司心存幻想，有的甚至主动上门被骗。

案例二：会打字就能月入数万？郑州警方东风路破获一售卖软件诈骗案

“工作不需要任何从业经验、没有学历要求、会打字就行，每个月即可拿到好几万的薪酬。”       

你对这样的招录信息心动吗？据郑州市公安局东风路分局民警调查，郑州航嘉胜商务有限公司表面和其他正规的公司一样，有着正规的架构和健全的各项规章制度，但是这样的招录信息引起了警方怀疑。 

据调查，该公司经理李某、云某、吕某、范某伙同业务员30余人有多个QQ或者微信号，并将每个QQ或者微信号的资料都填成年轻漂亮的女孩，并配以美女头像，然后通过各种形式加好友，一旦对方通过了好友申请，就以谈恋爱、介绍对象等名义聊天，等双方建立了初步的信任，业务员就开始以自己每月轻松收入三、四万来吸引客户兴趣。

当客户有意向购买该公司“店帮帮软件”、“店淘软件”软件时，业务员就会把客户移交给自己的队长或主管，由队长或主管向客户介绍“店帮帮软件”、“店淘软件”的收费情况，让其购买公司所谓的淘宝软件，从而挣取软件费用。一旦客户交钱购买了这些软件，该公司的业务员就不再管了。

业务员会拿到客户购买软件费用的30%作为提成，队长和主管分别拿全队总业绩的5%作为提成，剩余的钱交到公司账户。截至案发，该起案件涉案金额达70余万元。目前案件正在进一步办理。

据了解，进入冬季以来，郑州市公安局东风路分局在郑州市局统一部署下，瞄准电信诈骗案件，精准发力，一举打掉13个网络电信诈骗犯罪团伙，刑事拘留犯罪嫌疑人165人，涉案价值2000余万元，冻结涉案银行卡50余张，止付冻结资金150余万元。